Dauguma nepriklausomų brokerių pardavėjų patarėjų mano, kad RIA modelis yra patrauklus, remiantis nauja PSS apklausa
Patarėjai dažniau nori prisijungti prie esamų įmonių ir teigia, kad dauguma turto šiuo metu yra apmokestinami
OSLO - (VERSLO LAIDAS) - naujoje PSS Advisor Services apklausoje, kurioje dalyvavo konsultantai, dirbantys nepriklausomuose brokerių prekiautojams (IBD) ir draudimo bendrovėse, daugiau nei aštuoni iš dešimties (86%) teigia, kad idėja būti nepriklausomu registruotu investavimo patarėju ( RIA) yra patraukli. Tarp patarėjų, pažįstančių ką nors, kas pradėjo ar įstojo į RIA įmonę, didžiulis 95 proc. Teigia, kad jiems RIA modelis atrodo patrauklus.
„Matome, kad vis daugiau IBD patarėjų pereina prie nepriklausomo RIA modelio“, - sakė Nickas Georgis, „PSS Advisor Services“ viceprezidentas, vienas iš pirmaujančių daugiau nei 6,000 nepriklausomų vertinimo įstaigų paramos, veiklos ir prekybos paramos teikėjų. „Mūsų patirtis su šiais patarėjais, du svarbūs šios tendencijos veiksniai yra noras turėti daugiau lankstumo plėtoti ir plėsti savo verslą ir galimybė klientams pasiūlyti labiau pritaikytus sprendimus“.
Georgis pažymėjo, kad PSS padidėjo 45 proc. Patarėjų komandų, pereinančių į nepriklausomybę nuo IBD įmonių, skaičius 2020 m., Palyginti su 2019 m.
Iš beveik 160 apklaustų su IBD susijusių patarėjų dauguma šiandien save laiko tam tikrais būdais nepriklausomais-56 proc. Jaučiasi „šiek tiek“ nepriklausomi, o 36 proc.-„visiškai nepriklausomi“. Tačiau jie pripažįsta skirtumus tarp dabartinio modelio ir nepriklausomo RIA modelio, 81 proc. Patarėjų pripažįsta, kad jų verslas būtų kitoks, jei jie pradėtų ar prisijungtų prie nepriklausomos RIA įmonės.
IBD patarėjai mato daug privalumų, susijusių su prisijungimu prie nepriklausomos RIA įmonės ar jos įkūrimu, įskaitant didesnį gebėjimą plėtoti ir plėtoti savo verslą (43%), pateikti labiau pritaikytus sprendimus (42%) ir pasirinkti savo komandą (41%) kaip trys geriausi teigiami dalykai.
Du didžiausi makroekonominiai pokyčiai, dėl kurių padidėtų tikimybė, kad patarėjas pereis prie visiškai nepriklausomo RIA, yra palankesnė ekonominė ir mokesčių aplinka smulkiesiems verslininkams (45%) ir pagerėjusi bendra rinka bei ekonominė aplinka (43%). 58 proc. Apklaustų patarėjų teigia, kad norėtų prisijungti prie esamos įmonės, o maždaug trečdalis (34 proc.) Teigia, kad norėtų įkurti savo įmonę.
Apklausoje taip pat nustatyta, kad vidutiniškai 82 proc. IBD patarėjų valdomo turto šiuo metu yra pagrįsti mokesčiais, ir yra aiški tendencija, kad dauguma IBD patarėjų laikosi pirmiausia mokesčiais pagrįstos praktikos arba komisinių ir mokesčių derinio. -verslas. Keturiasdešimt penki procentai apklaustų patarėjų teigia, kad jų ilgalaikis planas turi būti daugiausia arba visiškai pagrįstas mokesčiais, o 46 procentai nurodo, kad tikisi išlaikyti tiek komisinius, tiek mokesčiais pagrįstą verslą. Tik aštuoni procentai patarėjų teigia, kad jų veikla laikui bėgant bus daugiausia arba visiškai pagrįsta komisiniais.
Du didžiausi galimi mokesčio modelio pranašumai, kuriuos apklausoje nurodė konsultantai, yra tai, kad klientams lengviau suprantamas kainodaros modelis (62%) ir didesnis pajamų nuspėjamumas (61%).