Akcijų augimo investavimo metodai ir patarimai

Investicijų į augimą vadovas

Investuotojai gali pasinaudoti naujomis augimo investavimo strategijomis, kad galėtų tiksliau patobulinti akcijas ar kitas investicijas, siūlančias didesnį nei vidutinį pelno potencialą.

Kalbant apie investavimą į akcijų rinką, visada galima pasirinkti įvairius metodus. Tačiau tikslas visada yra tas pats, nepriklausomai nuo požiūrio - padidinti investicijas ir padidinti pelną.

Augimo investuotojai nuolat ieško atskirų akcijų ar su akcijomis susijusių investicijų, tokių kaip investiciniai fondai ar biržoje prekiaujami fondai (ETF), kurie yra pasirengę augti ir siūlo didesnį pelną. Jūsų investicijos, žinoma, visada turėtų atitikti jūsų asmeninius trumpalaikius ir ilgalaikius finansinius tikslus, toleranciją rizikai ir daugelį kitų veiksnių. Vis dėlto yra pagrindinių metodų, principų ir strategijų, kurių gali laikytis augimo investuotojai, kurie tinka praktiškai bet kuriam individualiam investavimo planui.

Investicijų į augimą pagrindai

Investavimas į augimą iš esmės yra procesas, kai investuojama į įmones, pramonės šakas ar sektorius, kurie šiuo metu auga ir tikimasi, kad jie toliau plėtosis per ilgą laiką.

Investavimo pasaulyje investicijos į augimą paprastai vertinamos kaip įžeidžiančios, o ne gynybinės. Tai tiesiog reiškia, kad investavimas į augimą yra aktyvesnis bandymas sukurti savo portfelį ir gauti didesnę grąžą iš investuoto kapitalo. Priešingai, gynybinis investavimas labiau linkęs į pasyvias pajamas gaunančias investicijas ir siekiant apsaugoti jau uždirbtą kapitalą, pavyzdžiui, obligacijas ar „blue chip“ akcijas, siūlančias pastovius dividendus.

Investavimas į karštus sektorius

Vienas iš būdų, kaip investuotojai gali augti, yra investuoti į akcijas, investicinius fondus ir ETF, pagrįstus konkrečiais sektoriais ir pramonės šakomis.

Įvairių sektorių verslo sėkmė laikui bėgant keičiasi. Tačiau paprastai yra gana lengva nustatyti sektorius, kurie yra „karšti“, nes jie duoda didesnę nei vidutinė viešai parduodamų bendrovių grąžą.

Pavyzdžiui, du sektoriai, kurie porą ar daugiau dešimtmečių buvo ypač karšti, yra sveikatos priežiūra ir technologijos. Įmonės, kurios užsiima technologijomis, technologijų pažanga arba nuolat diegia naują techninę įrangą, programinę įrangą ir įrenginius, yra geras pasirinkimas augimo investuotojams. Tas pats pasakytina ir apie sveikatos priežiūros sektoriaus įmones. Pagalvokite logiškai: kiekvienas žmogus tam tikru momentu turi rūpintis savo sveikata, ir yra įmonių, kurios nuolat kuria naujus vaistus, gydymo būdus, gydymo būdus ir vietas, kur galėtų pasinaudoti šia priežiūra. Tikėtina, kad sveikatos priežiūros sektorius ir toliau augs sparčiai, nes tarnauja senėjančiai kūdikių kartos kartai. Tiesą sakant, šie du sektoriai yra susiję, nes daugelis naujausių technologijų pokyčių iš tikrųjų buvo sveikatos priežiūros technologijų pažanga.

Augimo investuotojai gali supaprastinti investavimą sektoriuje, pasinaudodami investicinėmis priemonėmis, tokiomis kaip investiciniai fondai ir ETF, kuriose yra akcijų krepšelis, susietas su konkrečiais sektoriais. ETF yra vis populiaresnis investavimo variantas dėl geresnio likvidumo ir mažesnių prekybos išlaidų, palyginti su investiciniais fondais.
Norėdami sužinoti daugiau, peržiūrėkite visus nemokamus CFI prekybos vadovus.

Pajamų supratimas

Augantiems investuotojams į akcijas svarbu suprasti įmonės grynąjį pelną.

Tai nereiškia paprasčiausiai žinoti jų dabartinį uždarbį, bet taip pat atsižvelgti į jų istorines pajamas, nes tai leidžia investuotojui įvertinti dabartinį uždarbį, palyginti su ankstesniais įmonės veiklos rezultatais. Be to, peržiūrėjus įmonės uždarbio istoriją, aiškiau parodoma tikimybė, kad įmonė ateityje uždirbs didesnį pelną.

Didelis uždarbis per tam tikrą ketvirtį ar metus gali reikšti vienkartinę įmonės veiklos anomaliją, besitęsiančią tendenciją ar tam tikrą uždarbio ciklo tašką, kurį įmonė toliau kartoja laikui bėgant.

Taip pat svarbu suprasti, kad net įmonės, kurių pajamos yra palyginti mažos arba kartais net neigiamos, vis tiek gali būti geras pasirinkimas augančiam investuotojui. Atminkite, kad iš bendrųjų įmonės pajamų atėmus visas gamybos, rinkodaros, veiklos, darbo ir mokesčių išlaidas, lieka pajamos. Daugeliu atvejų mažesnės įmonės bando padaryti proveržį, nukreipdamos daugiau kapitalo į savo verslo plėtrą, o tai gali neigiamai paveikti jų pajamas trumpuoju laikotarpiu, tačiau ilgainiui generuoti didesnę grąžą ir didesnį pelną investuotojams. Esant tokiai situacijai, protingi investuotojai atsižvelgia į kitus veiksnius, tokius kaip įmonės valdymo kokybė, kad išsiaiškintų, koks yra tikrasis įmonės augimo potencialas.

Augimas Investavimas per vertės investicijas

Augimo investuotojai kartais iš tikrųjų yra vertingi investuotojai, nes jie ieško bendrovių, kurių akcijos šiuo metu gali būti nepakankamai įvertintos dėl priežasčių, kurios gali būti tokios paprastos kaip tai, kad bendrovė yra palyginti nauja ir dar nesulaukė daugelio investicijų analitikų ar fondų dėmesio. vadovai.

Tikslas yra paimti akcijas už mažą bendrovės, kuri yra gerai pasirengusi džiaugtis dideliu ir nuolatiniu augimo antplūdžiu, kainą. Yra keletas galimų būdų, kaip nustatyti tokias įmones, viena iš jų jau palietėme - pažvelgti į karštų sektorių įmones. Investuotojai, galintys nustatyti naują, gerai valdomą ir gerai finansuojamą įmonę, kuri yra karšto sektoriaus dalis, dažnai gali gauti daug naudos. Kitas galimas požiūris yra tirti nuosmukio patiriančias įmones, pavyzdžiui, tas, kurios patyrė bankrotą ar reorganizavimą, tačiau kurios greičiausiai išliks ir atsigaus.

Naudojant kainos ir pajamų santykį

Kainos ir pelno (P/E) santykis yra priemonė, kurią augimo investuotojai dažnai naudoja norėdami padėti jiems pasirinkti akcijas, į kurias investuoti.

Kaip rodo santykio pavadinimas, prieš efektyviai naudodami įrankį turite suprasti įmonės pajamas.

Apskritai, kuo didesnis P/E koeficientas, tuo didesnė rizika investuotojai yra pasirengę prisiimti įmonę dėl numatomo uždarbio ir augimo tempo.

P/E santykis yra ypač naudingas augimo investuotojams, kurie bando palyginti įmones, veikiančias toje pačioje pramonėje. Nusistovėjusiose pramonės šakose ir sektoriuose paprastai būna vidutiniai tos pramonės ar sektoriaus P/E santykiai. Žinant tokius pramonės ar sektoriaus vidurkius, įmonės P/E santykis tampa daug naudingesnis, nei tiesiog žiūrint į jį, palyginti su visa rinka.

Žvelgiant į bendrovės P/E koeficientą, investuotojai išlieka naudinga analitinė priemonė, tačiau atsižvelgus į kitą esminę finansinę metriką, galima patikslinti jūsų pasirinktą investiciją.

Naudojant kainos ir knygos santykį

Kainos ir knygos santykis arba P/B santykis dažnai laikomas pagrindine analitine vertės investuotojų metrika, o ne augimo investuotojais.

Tačiau faktas yra tas, kad P/B santykis taip pat gali būti naudojamas kaip veiksminga priemonė nustatant didelio augimo potencialo atsargas.

P/B koeficientas apskaičiuojamas dalijant vienos akcijos kainą iš akcijos buhalterinės vertės. Norint nustatyti akcijų buhalterinę vertę, išleistos privilegijuotosios akcijos turi būti atimtos iš visos akcininkų nuosavybės. Skaičius, apskaičiuotas pagal šį paėmimą, turi būti padalytas iš visų vis dar neapmokėtų paprastųjų akcijų. Galutinis skaičius yra bendrovės buhalterinė vertė, tenkanti vienai akcijai. Investuotojams, ypač augimo investuotojams, dažnai naudinga palyginti įmonės buhalterinę vertę su jos rinkos verte. Šis palyginimas gali gerai parodyti, ar akcijos yra nepakankamai įvertintos, ar pervertintos. Įmonės, turinčios didelį augimo potencialą, dažnai yra nepakankamai įvertintos dėl didesnių skolų ir kapitalo išlaidų.

Panaudokime šį santykį. Šiame pavyzdyje mes naudosime S&P 500 indeksą. Augimo investuotojas teoriškai apžvelgtų visas akcijas, apskaičiuodamas arba ieškodamas kiekvienos iš jų P/B santykio. Nepriklausomai nuo to, kaip vertybinių popierių biržos yra išvardytos, augimo investuotojas galėtų jas pertvarkyti pagal jų P/B santykį, pradedant didžiausiu skaičiumi ir baigiant mažiausiu. Įmonės, patekusios į aukščiausią sąrašo trečdalį, būtų laikomos potencialiai geru augimo akcijų pasirinkimu. Turėkite omenyje, kad tai nėra tikslus mokslas, o labiau naudingas pavyzdys, kurį augimo investuotojai gali panaudoti norėdami identifikuoti ir įtraukti į savo portfelius didžiausią augimo potencialą turinčias akcijas.

Didelės rizikos augimo investicijos

Investicijos į augimą taip pat gali apimti investicijas, ne tik tradicines investicijas į akcijų rinką.

Investavimas į didelės rizikos augimo investicijas, dar vadinamas spekuliacinėmis investicijomis, yra metodas, kuris netinka investuotojams, turintiems žemą rizikos slenkstį. Tai strategija, geriausiai tinkanti augimo investuotojams, ieškantiems maksimalaus pelno per palyginti trumpą laiką ir turintiems pakankamai investicinio kapitalo, kad būtų galima juos išlaikyti per galimus nuostolių laikotarpius.

Didelės rizikos investicijos apima tokius dalykus kaip ateities sandoriai, pasirinkimo sandoriai, užsienio valiutos keitimas (forex), centų akcijos ir spekuliacinis nekilnojamasis turtas, pvz., Žemė, kuri nebuvo išvystyta. Šios investicijos yra susijusios su didesne rizika, nes nesuteikia jokios garantuotos grąžos ir jų vertė linkusi greitai keistis (kitaip tariant, joms būdingas didesnis nepastovumas). Tačiau daugelio investuotojų pranašumas yra tas, kad kai tokios investicijos atsiperka, jos dažnai atsiperka.

Jei svarstote apie bet kurią iš šių investicijų, atminkite, kad tyrimai yra raktas į sėkmę. Labiau nei vidutinis akcijų ar obligacijų investuotojas, jūs turite labai gerai žinoti rinką, į kurią investuojate. Kadangi sėkmė daugiausia grindžiama spekuliacijomis, primygtinai rekomenduojame tik patyrusiems investuotojams mesti kauliukus tokiam investiciniam turtui.

Investavimo indeksas

Investavimas į indeksą laikomas konservatyvia ir saugesne investavimo forma, palyginti su investavimu į vertę ar augimą.

Vadinasi, investuotojui tenka daug mažiau darbo ir strategijos. Investuojant į indeksą, investuotojų pinigai yra labai įvairūs tarp įvairių rūšių akcijų, tikėdamiesi atspindėti tokią pačią grąžą kaip ir visa akcijų rinka. Vienas iš pagrindinių investavimo į indeksą bruožų yra tas, kad daugelis tyrimų parodė, kad tik kelios strategijos, kaip rinkti atskiras akcijas, ilgainiui pranoksta indeksinį investavimą.

Paprastai po investavimo į indeksą strategijos investuojama į investicinius fondus arba biržoje prekiaujančius fondus, kurie yra sukurti taip, kad atspindėtų pagrindinio akcijų indekso, pvz., „S&P 500“ ar „FTSE 100“, rezultatus.

Šaltiniai:
www.wikipedia.org / www.corporatefinanceinstitute.com / www.businessdictionary.com / www.readyratios.com / www.moneycrashers.com